Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Geldwäschereibeauftragte von Boomerang Casino, welche gesetzlichen Pflichten uns betreffen, wann wir welche Nachweise verlangen und wie wir Ihre Dokumente schützen. Alles Weitere finden Sie in den sieben Abschnitten unten.

Geldwäschereiprävention bei Boomerang Casino

Unser rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenznummer 8048/JAZ2020-001 der Curaçao eGaming Behörde (Antillephone). Diese Lizenz verpflichtet uns und unseren Betreiber Rabidi N.V. seit der Gründung im Jahr 2020 zur aktiven Bekämpfung von Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug. Für Sie als Spieler bedeutet das: Wir kennen unsere Kunden, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge den zuständigen Behörden.

Konkret setzen wir drei Instrumente ein: eine risikobasierte Kundenprüfung (KYC), ein automatisiertes Monitoring aller Ein- und Auszahlungen sowie verdachtsbezogene Meldepflichten gegenüber der Finanzaufsicht des Lizenzgebiets. Zusätzlich verlangen wir für jeden Spieler ein Mindestalter von 18 Jahren, bevor auch nur eine Einzahlung möglich ist.

• Risikobasierte Kundenidentifizierung bei Registrierung, erster Auszahlung und bei Schwellenwerten
• Kontinuierliche Überwachung aller Geldflüsse auf dem Spielerkonto
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei
• Regelmässige Schulungen aller Mitarbeiter im Bereich Compliance

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte, ein Verfahren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten und Ihr Alter. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis. Und bei bestimmten Schwellenwerten oder riskanten Mustern fordern wir ergänzende Nachweise nach, etwa zur Herkunft Ihrer Mittel.

Ihre Dokumente müssen gültig, lesbar und vollständig sein. Der Name auf dem Dokument muss mit dem Namen auf Ihrem Spielerkonto übereinstimmen. Bei Abweichungen, etwa nach einem Umzug oder einer Namensänderung, kontaktieren Sie unseren Support unter [email protected], bevor Sie den Upload starten.

So läuft die Verifizierung ab

Von der Aufforderung bis zur Freigabe

Der gesamte Abl dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie initiieren die Prüfung selbst über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos, sobald wir Sie auffordern. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

• 1. Wir fordern Sie per E-Mail oder über Ihr Konto zur Verifizierung auf.
• 2. Sie laden die geforderten Dokumente über die verschlüsselte Upload-Seite in Ihrem Konto hoch.
• 3. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, normalerweise innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• 4. Bei Unklarigkeiten kontaktieren wir Sie mit konkreten Rückfragen und warten Ihre Antwort ab.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; nach erfolgreicher Prüfung heben wir alle Auszahlungsbeschränkungen auf.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschliesslich über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Der Zugriff ist auf wenige befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung beschränkt und wird protokolliert. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausser an die Lizenzbehörde, an Prüfungsstellen im Rahmen von Audits oder auf richterliche Anordnung. Wichtig: Wir fordern niemals Dokumente über den Live-Chat an und fragen nie nach Ihrem Passwort.

Nachweise zur Herkunft der Mittel

Wann wir nachfragen

Bei Einzahlungen und Spieleinsätzen, die deutlich über Ihr übliches Profil hinausgehen, fragen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist ab etwa 10.000 CHF Gesamteinzahlung innerhalb von 30 Tagen der Fall, kann aber auch früher greifen, wenn Ihr Spielverhalten plötzlich stark vom bisherigen Muster abweicht.

Mit dieser Nachfrage stellen wir sicher, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen. Die Herkunft der Mittel (source of funds) beantwortet die Frage, woher das konkrete Geld für eine bestimmte Einzahlung kommt. Davon unterscheiden wir die Herkunft Ihres Vermögens (source of wealth), also den Gesamtaufbau Ihrer finanziellen Verhältnisse, den wir nur in Ausnahmefällen bei sehr hohen Beträgen erfragen.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung des letzten Steuerjahres
• Jahresabrechnung bei selbständiger Erwerbstätigkeit
• Bankauszüge, die die Herkunft der Einzahlung belegen
• Nachweise aus Vermögensverkäufen, Erbschaften oder Schenkungen

Monitoring Ihrer Transaktionen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt: etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Einzahlungen von mehreren Drittkarten oder Auszahlungen unmittelbar nach der Einzahlung ohne Spieltätigkeit. Löst das System einen Alarm aus, prüft ein Mitarbeiter den Fall manuell und setzt sich bei Bedarf mit Ihnen in Verbindung.

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung erfolgt ist (gleiche Methode, same-method rule). Der Mindestauszahlungsbetrag liegt bei 20 CHF. Pro Tag zahlen wir bis 2.000 CHF aus, pro Monat bis 10.000 CHF. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Banküberweisungen dauern 3 bis 5 Werktage. Gebühren berechnen wir für keine dieser Methoden.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Folgen fehlender oder abgelehnter Nachweise

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Die Stufen kennen Sie im Voraus, damit keine Überraschungen entstehen. Erst blockieren wir Auszahlungen, dann Einzahlungen und Spieltätigkeit, und schliesslich kündigen wir die Geschäftsbeziehung, wenn die Nachweise dauerhaft ausbleiben.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Identitätsbetrug oder eine Mehrfachregistrierung fest, schliessen wir das Konto sofort und erstatten ein allfälliges Guthaben ausschliesslich auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihres Namens zurück. Bei begründetem Verdacht auf eine Straftat melden wir den Vorgang den zuständigen Behörden. Gegen eine Einschränkung können Sie sich jederzeit schriftlich bei unserem Compliance-Team melden; wir prüfen jeden Fall einzeln.

• Auszahlungen werden ausgesetzt, bis die Prüfung abgeschlossen ist
• Einzahlungen und Spiele werden bei fristlosem Fehlen der Nachweise blockiert
• Guthaben wird nur auf ein verifiziertes Zahlungsmittel auf Ihren Namen zurückerstattet
• Verdachtsfälle gehen als Meldung an die Finanzaufsicht des Lizenzgebiets

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, sicher verschlossen

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unseres Lizenzgebers und erlaubt es uns, Nachfragen der Finanzaufsicht, behördliche Ermittlungen und regulatorische Audits jederzeit vollständig zu beantworten.

Während der Aufbewahrungsfrist gelten dieselben Schutzmassnahmen wie während der Prüfung: verschlüsselte Speicherung, Zugriffsprotokolle und die Weitergabe ausschliesslich an befugte Stellen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Eine vorzeitige Löschung einzelner Nachweise ist aus diesen Gründen nicht möglich, auch nicht auf Ihren Wunsch hin.

Häufig gestellte Fragen

Warum muss ich mich überhaupt verifizieren?

Unsere Lizenz der Curaçao eGaming Behörde verpflichtet uns, das Alter und die Identität jedes Spielers festzustellen und Geldwäscherei zu verhindern. Ohne Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Fehlende Seiten oder undeutliche Fotos verlängern die Bearbeitung, weil wir dann nachreichen müssen.

Auf welche Zahlungsmittel erhalte ich meine Auszahlung?

Grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben. Ab 20 CHF Auszahlungsbetrag zahlen wir bis 2.000 CHF pro Tag und 10.000 CHF pro Monat aus, ohne Gebühren.

Ist der Upload meiner Dokumente sicher?

Ja. Der Upload läuft über eine SSL-verschlüsselte Verbindung, und nur wenige befugte Compliance-Mitarbeiter können auf die Dateien zugreifen. Wir fordern Dokumente nie über den Live-Chat an und fragen nie nach Ihrem Passwort.